Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Phú Yên kiến nghị Ngân hàng trong phòng ngừa vi phạm và tội phạm

Trang tin điện tử VKSND tối cao trích đăng kiến nghị của VKSND tỉnh Phú Yên trong phòng ngừa vi phạm và tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng để bạn đọc tham khảo:

Qua thực hiện chức năng thực hành quyền công tố và kiểm sát tuân theo pháp luật trong lĩnh vực hình sự, Viện KSND tỉnh Phú Yên nhận thấy: Trong thời gian qua, các tổ chức Tín dựng - Ngân hàng trên địa bàn tỉnh Phú Yên đã có nhiều cố gắng trong hoạt động tín dụng đáp ứng được nhu cầu việc gởi tiền và nguồn vốn cho vay phục vụ sản xuất kinh doanh, dịch vụ, đầu tư phát triển kinh tế, góp phần ổn định đời sống nhân dân tỉnh nhà. Tuy nhiên, bên cạnh kết quả đạt được, công tác quản lý kinh tế tài chính trong hoạt động tín dụng thời gian qua còn có những sơ hở, để một số cá nhân lợi dụng chiếm đoạt gây thiệt hại nghiêm trọng đến tài sản.

Thông qua giải quyết vụ án Tham ô tài sản xảy ra tại Chi nhánh Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Tây Hòa, Ngân hàng TMCP đầu tư và phát triển Việt Nam Chi nhánh Phú Yên. Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Phú Yên rút ra những sai phạm, nguyên nhân, điều kiện phát sinh, kiến nghị đồng chí Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Phú Yên có biện pháp chỉ đạo tăng cường công tác quản lý Nhà nước khắc phục phòng ngừa vi phạm, tội phạm trong thời gian tới.

 Lập khống chứng từ chi tiền hoa hồng, lập phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng để ngoài sổ sách kể toán để chiếm đoạt tài sản: Vụ Tham ô tài sản xảy ra tại Chi nhánh Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn huyện Tây Hòa: Trương Văn T là kế toán, giao dịch viên một cửa phụ trách vi tính, cho vay, thu nợ, chuyển tiền, huy động tiết kiệm, chi trả tiền hoa hồng... lợi dụng nhiệm vụ được giao từ ngày 15/2/2011đến 06/6/2011 đã thực hiện hành vi lập khống chứng từ chi hoa hồng, thu tiền gửi của 14 khách hàng, phát hành 15 sổ tiết kiệm không nhập quỹ để ngoài sổ sách kế toán, chiếm đoạt của ngân hàng số tiền 940.503.113 đồng.

 Lợi dụng chức vụ, quyền hạn nhiệm vụ được giao lấy tiền từ kho quỹ và thông qua giao dịch viên thu khống trả nợ tiền vay để lấy tiền sử dụng cá nhân: Vụ Tham ô tài sản xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và phát triển Việt Nam chi nhánh Phú Yên: Nguyễn Thị Lệ Đ là Trưởng phòng quản lý và dịch vụ kho quỹ lợi dụng chức vụ quyền hạn được giao và lợi dụng sơ hở trong quản lý trong kiểm kê kho quỹ từ tháng 01/2009 đến ngày 27/7/2012, đã lấy tiền quỹ 228 lần vời tổng số tiền 33.770.467.516 đồng, trước khi bị phát hiện, Đ đã vay mượn tiền trả vào quỹ 53 lần số tiền là 27.070.467.516 đồng, chiếm đoạt cá nhân 6,7 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền 33.770.467.516 đồng Đ lấy trực tiếp bằng tiền mặt tại quỹ và lấy thông qua các giao dịch viên; cán bộ kiểm ngân lập, ký và hạch toán khống chứng từ nợ tiền theo yêu cầu của Nguyễn Thị Lệ Đ để trả các khoản nợ đã vay cho Phạm Hạnh T (chồng Đ), gồm: Trần Thị Thanh T trong thời gian làm giao dịch viên ngân quỹ phụ tại Phòng giao dịch TP. Tuy Hòa, đã lập 11chứng từ nộp tiền để trả nợ vay cho Phạm Hạnh T nhưng không thu số tiền 8.420.000.000 đồng; Võ Thị Tố N là giao dịch viên ngân quỹ phụ tại Phòng Dịch vụ khách hàng và giao dịch viên ngân quỹ phụ tại Phòng giao dịch,TP. Tuy Hòa, đã lập 03 chứng từ nợ tiền để Đ trả nợ cho Trần Thị Thanh T và trả nợ vay cho Phạm Hạnh T nhưng không thu số tiền 3.374.169.167 đồng; Trần Thị Thanh T giao dịch viên ngân quỹ chính, đã lập 15 chứng từ nộp tiền để Đ trả nợ cho bạn bè trong cơ quan và người nhà đã vay hộ cho Đ nhưng không thu số tiền 2.753.851.000 đồng; Lê Thị Như Ý kiểm ngân ký chứng từ nộp tiền ngày 15/6/2012 do giao dịch viên Trần Thị Thanh T lập để trả nợ vay cho bà Lê Thị Đ nhưng không thu số tiền 2 tỷ đồng, Ngô Thị Quế L là giao dịch viên ngân quỹ chính thay cho trần Thị Thanh T đã lập 03 chứng tìm nộp tiền để Đ trả nợ cho anh Võ Trần Q và bà Phạm Thị Thanh M nhưng không thu số tiền 571.825.000 đồng; Nguyễn Thị Hương Giang làm giao dịch viên ngân quỹ phụ tại Phòng Dịch vụ khách hàng, từ ngày 03/8/2009 đến ngày 25/3/2010 đã lập 04 chứng từ nộp tiền để Đ trả nợ cho bà Trần Thị Thanh T nhưng không thu số tiền 312.992.500 đồng

Để xảy ra những sai phạm trên là do Ban giám đốc, kế toán trưởng, trưởng phòng kế toán các Ngân hàng chưa làm hết trách nhiệm trong công tác quản lí, không thường xuyên kiểm tra, kiểm kê tiền mặt, tài sản theo quy định của ngành ngân hàng để kịp thời ngăn chặn các hành vi sai phạm. Bên cạnh đó một số giao dịch viên, giao địch viên ngân quỹ chính, giao dịch viên ngân quỹ phụ, kiểm soát viên, kiểm ngân trong quá trình thực hiện nhiệm vụ không chấp hành nghiêm các quy định của Nhà nước và của ngành Ngân hàng về kế toán tín dụng, thu, tiền mặt khách hàng, quy trình thu chi tiền mặt, quy trình về luân chuyển, tập hợp hạch toán luân chuyển chứng từ. Một số cán bộ do sa sút phẩm chất đạo đức, lối sống đã lợi dụng sơ hở trong công tác quản lý chỉ đạo điều hành, lợi dụng lòng tin của đồng nghiệp và lợi dụng nhiệm vụ được giao để chiếm đoạt tài sản của nhà nước.

Để đảm bảo tăng cường công tác quản lý Nhà nước trong lĩnh vực tín dụng ngân hàng góp phần ngăn chặn, phòng ngừa vi phạm và tội phạm trong thời gian tới Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Phủ Yên kiến nghị đồng chí Giám đốc ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Phú Yên chỉ đạo Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Phú Yên, giám đốc Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát tnển Việt Nam chi nhánh Phú Yên có biện pháp chỉ đạo khắc phục các sai phạm trong quản lý tín dụng, quản lý tiền mặt, quản lý kho tiền, và trong việc thực hiện các nguyên tắc tài chính - kinh tế. Chỉ đạo các Chi nhánh ngân hàng trên địa bàn toàn tỉnh quán triệt và triển khai thực hiện nghiêm túc, đầy đủ các văn bản pháp luật quy định về quản lý tài chính, tiền tệ trong lĩnh vực ngân hàng. Chỉ đạo cho Thanh tra Ngân hàng cần tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra việc thực hiện các quy đmh về quản lý kho quỹ, quản lí tiền mặt và chế độ kiểm quỹ đối với các ngân hàng trên toàn tỉnh.